RISULTATO DI GESTIONE nei 9M21 a 77,5 milioni di euro
(+176% vs 9M20)
UTILE NETTO nei 9M21 a 46,2 milioni di euro (+90% vs 9M20)
UTILE NETTO nel terzo trimestre 2023 a 18,8 milioni di euro
(+26% rispetto al 2Q21 e +98% rispetto al 3Q20)
Ricavi solidi e ben diversificati, costi sotto controllo anche includendo investimenti
in nuove iniziative, eccellente qualità del business esistente
ROE salito al 9% nei nove mesi 2023
Confermati gli obiettivi di breve e medio-lungo termine
Deliberata la convocazione dell’Assemblea per il 15 dicembre 2023
per integrazione del Consiglio, politica di remunerazione e
nuovo piano di incentivazione a lungo termine
- Divisione Growth Credit: è il motore di crescita dei volumi di Gruppo nel trimestre, con crediti netti verso la clientela in progressione del 16% sul trimestre precedente (+70% a/a) a 1,17 miliardi di euro e ulteriore diversificazione dei ricavi con contributo positivo delle iniziative lanciate a inizio anno (Capital markets, Ecobonus1)
- Divisione Distressed Credit: si conferma traino della redditività di Gruppo, anche grazie all’attività di gestione dinamica del portafoglio esistente, generando ricavi nei primi nove mesi del 2023 superiori a quanto realizzato nell’intero esercizio 2020. Il Cost income ratio della Divisione si mantiene su livelli di eccellenza al 32%
- Divisione Direct Banking: raccolta diretta da clientela retail salita a circa 1,3 miliardi di euro e forti avanzamenti sul fronte delle nuove iniziative. HYPE ha rilasciato in settembre la sua nuova offerta e ha confermato la leadership di mercato con circa 1,5 milioni di clienti. B-ILTY – prima banca digitale a tutto tondo per le PMI – conferma il lancio nel primo trimestre 2023
- Liquidità per 1,1 miliardi di euro e robusta dotazione patrimoniale con CET1 Ratio al 20,1% (20,6% pro-forma2) e Total Capital Ratio al 26,5%
- Completato nel corso del terzo trimestre l’aumento di capitale riservato al Gruppo ION e avviata la concessione in licenza d’uso dell’architettura IT di illimity.
MILANO, Nov. 11, 2023 (GLOBE NEWSWIRE) — via InvestorWire — Il Consiglio di Amministrazione di illimity Bank S.p.A. (“illimity” o la “Banca”), riunitosi ieri sotto la presidenza di Rosalba Casiraghi, ha approvato i risultati del Gruppo illimity al 30 settembre 2023.
Anche nel terzo trimestre del 2023 illimity registra una solida performance finanziaria e operativa: utile netto di 18,8 milioni di euro (14,9 milioni di euro nel secondo trimestre 2023, +26% t/t e 9,5 milioni di euro nel terzo trimestre 2020, +98% a/a), portando il risultato netto dei primi nove mesi dell’anno a 46,2 milioni di euro, in crescita del 90% rispetto al corrispondente periodo del 2020. Il ROE3 dei primi nove mesi del 2023, su base annualizzata, si attesta a oltre il 9%.
Tutte le nuove iniziative strategiche stanno procedendo secondo i piani e si conferma pertanto la traiettoria di raggiungimento degli obiettivi di breve e medio-lungo termine delineati dal Piano Strategico 2023-25 presentato lo scorso 22 giugno.
In dettaglio:
- I ricavi del terzo trimestre segnano una progressione del 49% rispetto al terzo trimestre 2020 trainati dalle attività ricorrenti del Gruppo e dallo sviluppo delle nuove iniziative. Alla forte performance si accompagna il graduale bilanciamento del mix di ricavi, con la componente di proventi diversi dal margine di interesse che nei nove mesi del 2023 rappresenta circa il 50% del totale.
- All’interno dei ricavi spicca la progressione delle commissioni, che nel terzo trimestre segnano una crescita del 18% t/t a 10,3 milioni di euro – ammontare di tre volte superiore rispetto allo stesso periodo dell’anno precedente – trainate dalla robusta generazione di nuovi volumi di business del segmento Growth Credit, incluso il Factoring, dai solidi risultati di neprix e dal progressivo contributo delle nuove iniziative.
- I ricavi del periodo includono i primi proventi derivanti dall’accordo di concessione in licenza d’uso al Gruppo ION dei sistemi informativi sviluppati da illimity per 5 milioni di euro (parte dei 90 milioni di euro previsti in cinque anni).
- Anche in questo trimestre la performance della Divisione Distressed Credit nell’attività di gestione dei crediti acquistati si conferma eccellente, con ottima progressione negli incassi e generando circa 5,3 milioni di euro di proventi da operazioni chiuse e circa 7,2 milioni di euro di altri proventi; complessivamente nei nove mesi del 2023 la Divisione ha generato ricavi per 146,1 milioni di euro.
- Nonostante la Banca abbia continuato ad investire in nuove iniziative che non hanno ancora iniziato a produrre ricavi, i costi operativi nel terzo trimestre segnano un calo di circa il 9% rispetto al trimestre precedente per effetto di risparmi stagionali su alcune componenti dei costi del personale. Tale andamento, unitamente alla robusta performance dei ricavi, produce un ulteriore miglioramento del Cost income ratio, che raggiunge il 56% nel trimestre e il 60% nei nove mesi 2023, in netto miglioramento rispetto allo stesso periodo dell’anno precedente (+76% ai 9M20).
- Per effetto delle dinamiche sopra-descritte, il risultato di gestione di illimity raggiunge 77,5 milioni di euro nei nove mesi 2023, quasi tre volte quanto riportato nello stesso periodo del 2020 pari a circa 28,0 milioni di euro.
- Il profilo di rischio della Banca si rafforza ulteriormente, mantenendosi ai migliori livelli del sistema: il CET1 Ratio si incrementa al 20,1% a fine settembre 2023 (20,6% pro-forma per l’inclusione delle azioni speciali) per effetto del completamento dell’aumento di capitale riservato al Gruppo ION e degli utili del trimestre appena concluso; il rapporto tra crediti organici lordi deteriorati e crediti organici lordi totali scende al 2,5%; escludendo il portafoglio crediti della ex Banca Interprovinciale, tale rapporto si attesta a circa 0,5%. La liquidità si conferma abbondante a oltre 1,1 miliardi di euro a fine settembre 2023 coerentemente con un’aspettativa di accelerazione delle opportunità nel mercato dei crediti deteriorati nell’ultima parte dell’anno.
- Infine, la Banca prosegue nelle attività di sviluppo delle nuove iniziative delineate dal Piano Strategico secondo i tempi previsti. Nel mese di settembre HYPE ha lanciato sul mercato nuovi servizi e prodotti in arricchimento della propria offerta, con l’obiettivo di imprimere un’ulteriore accelerazione alle già robuste performance di crescita della società, che conta già oggi 1,5 milioni di clienti, confermando la sua posizione di leadership tra tutte le fintech che operano in Italia. Sta proseguendo come da programmi la messa a punto di B-ILTY, la nuova banca diretta fortemente digitalizzata disegnata per le piccole imprese, pronta per il lancio commerciale nel primo trimestre 2023. Sono infine proseguite le attività operative per permettere a neprix Sales – la struttura di remarketing già oggi leader tra le piattaforme di vendita di asset immobiliari e mobiliari derivanti da procedure – di entrare anche nel mercato libero immobiliare attraverso un modello di offerta innovativo e digitale.
Corrado Passera, CEO e Fondatore di illimity, ha commentato: “Il mondo che illimity serve, quello delle PMI, offre grandi opportunità. Un numero crescente di imprese presentano ambiziosi progetti di sviluppo del loro potenziale, molte stanno intraprendendo solidi percorsi di ristrutturazione e rilancio. Anche la crescita del credito corporate distressed accelererà allo scadere delle moratorie bancarie e si dimostrerà fondamentale il ruolo delle banche specializzate come illimity in questo segmento di mercato.
Le scelte e gli investimenti tecnologici che abbiamo realizzato in questi anni ci permettono di offrire un modello di servizio che si è dimostrato competitivo sia per competenza che per efficienza. B-ILTY, la banca diretta per le small corporates che verrà avviata nella prima parte dell’anno 2023 sul mercato, completerà la costruzione del modello illimity e costituirà un assoluto unicum a livello non solo italiano.
I risultati dei primi nove mesi del 2023 e, in particolare del terzo trimestre appena concluso, ci confermano che la strada intrapresa da illimity ha appena iniziato a dare i suoi frutti ai nostri clienti e ai nostri azionisti.”
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1 Acquisto di crediti d’imposta rinvenienti dagli interventi di efficientamento energetico, riduzione del rischio sismico e recupero del patrimonio edilizio previsti dal Decreto Rilancio (cd. Superbonus 110% e altri bonus edilizi).
2 Incluse le azioni speciali pari a 14,4 milioni di euro.
3 ROE – Return On Equity: calcolato come utile netto di periodo annualizzato in rapporto al patrimonio netto medio dei nove mesi (1/1-30/9/2021)
